Jeden vtip hovorí, že žena dokáže spraviť z muža milionára. Ale len vtedy, ak bol predtým miliardárom. Bernard Madoff v USA ukázal, že niečo také zvládne i muž. Bezmála pol storočia, od roku 1960, sa staral o majetok viacerých milionárov a o ďalšie miliardy veľkých fondov.

Mal len desiatky klientov, ktorým však, podľa posledných údajov poskytnutých americkej komisii pre cenné papiere (SEC), spravoval dovedna 17 miliárd dolárov. Aspoň si to mysleli.

Otec a synovia

Minulý týždeň dala sedemdesiatročného investora SEC zatknúť za rozsiahly podvod. Podľa vzneseného obvinenia B. Madoff najmenej od roku 2005 rozposielal klientom falošné správy o investíciách. Vykazoval vždy mierne výnosy – dokonca aj v ostatných turbulentných mesiacoch.

NEPREHLIADNITE SÚVISIACI ČLÁNOK:

• Madoff zlákal aj deväť matiek slovenských bánk

Súvisiace články V Madoffovej pyramíde sú aj európske banky Stavitelia v USA sú z najhoršieho vonku Záchranné balíčky potiahli burzy k rekordom Goldman Sachs smeruje k rekordnej strate Majetky ruských miliardárov sa prepadávajú Amerika prestane zachraňovať banky Namočení manažéri Bernard Madoff

Podľa toho, čo minulý týždeň priznal vlastným dvom synom o svojej firme Bernard Madoff Investment Securities, išlo o peniaze zaplatené z nových vkladov klientov. Tiež sa im priznal, že firma je na mizine a že za ostatné roky prerobil klientom zhruba 50 miliárd dolárov. Synovia to okamžite oznámili SEC. Otec chcel ešte v decembri vyplatiť zhruba 300 miliónov dolárov v bonusoch svojej rodine a najlepším pracovníkom. Potom sa mal ísť udať.

Po oznámení na SEC dal súd minulý piatok firme zmraziť účty a B. Madoffa zatknúť. Na vyplatenie kaucie vo výške desať miliónov dolárov musel založiť svoj manhattanský byt. Podľa vyšetrovateľov zo spomínaných 17 miliárd dolárov na účtoch nezostalo prakticky nič.

Tento majetok pritom zahŕňal aj časť aktív niektorých veľkých investičných fondov, napríklad Tremont Capital Management či Fairfield Greenwich. The Financial Times predpokladá, že veľké hedge fondy v najbližších dňoch zažijú nával výberov investícií z obáv, že ich fond mal tiež aktíva u B. Madoffa.

Aj Európa investovala

B. Madoff podľa všetkého získaval zámožných klientov cez golfové kluby vo floridských letoviskách Boca Raton a Palm Beach. Investičné služby B. Madoffa ponúkali ako akúsi vedľajšiu výhodu členstva – a čo vyzerá exkluzívne, dokáže pritiahnuť menších milionárov.

Časť z nich, ktorí dohromady investovali s Madoffovou firmou jednu miliardu dolárov, sa už dala dokopy s právnikom a chcú svoje peniaze späť. Na to, že jeho zisky pritom veľmi pravdepodobne nie sú poctivé, pritom SEC upozorňoval už dávno jeden z menších investorov, Harry Markopolos.

Prvú sťažnosť podal v máji 1999, teda bezmála pred desiatimi rokmi. Viacerí ďalší investori mali tušenie, že si B. Madoff čísla vymýšľa, no pokračovali v investovaní, lebo prinášalo pravidelné a slušné výnosy. Investorka známa pod menom Cassandra napríklad tvrdí, že to vedela už dlhšie, avšak B. Madoff pravidelne platil, 0,7 až 1 percento zhodnotenia mesačne v čistom. Bez ohľadu na zemetrasenia, paniky či výkyvy. Vykazoval výnosy dokonca aj v časoch, keď bola burza zavretá. Ale platil, tak prečo s ním neinvestovať?

Lenže v čase krízy sa peniaze minuli a B. Madoff musel zavrieť obchod. Na druhej strane dverí ostali fondy ako Fairfield Greenwich, ktorý mal zainvestovaných viac ako sedem miliárd dolárov. A dva z európskych fondov Pioneer Investments boli prakticky celé spravované B. Madoffom, dohromady to bolo 835 miliónov dolárov.

Z ďalších európskych hráčov The Financial Times spomína napríklad švajčiarsku Union Bancaire Privée či španielske BBVA alebo Optimal fond skupiny Santander. Veľkí a vážení investori sa tak pravdepodobne nachytali na Ponziho schému, jeden z najstarších druhov veľkých finančných podvodov.

Madoffova schéma

Na Slovensku je Ponziho schéma známejšia skôr pod názvom pyramída, prípadne lietadlo, prevádzkovali ju neslávne nebankové subjekty. Princíp je jednoduchý: organizátor sľúbi vysoké výnosy, ktoré potom vypláca z vkladov od nových klientov. Keď vyschne zásoba nových klientov, zavrie dvere firmy a s ich poslednými vkladmi zmizne. Označenie je spomienkou na veľkého podvodníka zo začiatku minulého storočia Carla Ponziho.

Koncom roka 1920 dostal C. Ponzi päť rokov väzenia za podvod, posledným klientom zostal dlžný 15 miliónov dolárov. Aj po započítaní inflácie, ktorá by sumu na súčasné pomery viac ako zdesaťnásobila, však C. Ponzi vyznie oproti Madoffovej vyše stonásobne vyššej strate ako amatér. No, ako upozorňujú nielen Madoffovi obhajcovia, ale napríklad aj bývalý prokurátor, zatiaľ nie sú k dispozícii žiadne papierové dôkazy podvodu. Len svedectvá B. Madoffa a jeho synov.

Foto - Profimedia.cz